『家計のホームドクター』

相談できること

家計の見直し、老後の生活設計、教育資金の準備、住宅購入資金準備や住宅ローンの見直し、資産運用の方法や金融商品の選択ポイント、保険の見直し、税制や相続に関することなど、以下のようなテーマについて、相談することができます。ちょっとした疑問や不安でも、気軽にご相談ください。

 

相談内容によっては、弁護士、税理士、社会保険労務士などの各分野の専門家とのネットワークを活用して、より適切なプランの提案を行っていくこともあります。

結婚する、お家を建てる、子供を留学させる、老後は海外で過ごす…など、わたしたちの将来の夢や目標をかなえるためには、まず実現までの計画をしっかり立てることが大切です。この人生設計が「ライフプラン」です。
そして、わたしたちの夢や目標に対して、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が「ファイナンシャル・プランニング」です。

これらの計画を立てるためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、わたしたちの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナー、いわば、「家計のホームドクター」のような存在がファイナンシャル・プランナー（FP）です。
FPは以下のような幅広いくらしとお金の相談にのり、総合的に生活設計を行っていきます。

 

『争族』を『笑顔相続』へ

 

平成27年は約127万人の方が亡くなくなり、54,421人の方しか相続税が課税されていません。 課税割合は4.３%のみです。1000人中43人しか相続税が課税されていないわけですから、自分には関係がないと思われても仕方ありません。「相続税の課税状況の推移」財務省HPより

 

ですが、相続はよく『もめる』と聞きます。なぜ課税される方が少ない中でも争いになってしまうかの理由は『遺産分割』が原因の多くを占めております。「司法統計年報」統計局HPより

 

 

最高裁判所の「司法統計年報」H27によると、相続分割事件全体の中で、相続税がかからない方が大半の5000万円以下の遺産分割でもめている件数が、なんと75.8%を占めています。驚くことに、1000万円以下で争っている件数が32%を占めています。

「遺産分割」とは : 相続した不動産、有価証券、現金、等の分け方

 

 

実際のご相談として、少額の現金でも相続の際にもめているいる家族がいるのが現実です。

「相続」が「争族」になってしまうことは他人事ではありません。

遺産が多いからではなく、完全に平等に分けられないのが相続だからです。

 

 

相続は100人いれば100通りあると言われております。一部の知識・一箇所の情報だけでは、結果として良い相続対策になるとは限りません。相続に関する全般な知識を持っている

『相続診断士』だからこそ、総合的に相談出来る身近な窓口としてお役立て出来ます。

また、経験豊富な（協会提携含む）パートナー事務所（税理士・司法書士・行政書士・弁護士等）を紹介し必要な時には専門家と一緒に適切なアドバイスをすることが出来ます。

 

 

 

 

取 扱 保 険 会 社

（代理店 / 告知受領権無し）

勧誘方針

楽天生命保険株式会社（以下、「当社」といいます。）は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」、「保険業法」、その他関係諸法令・諸規則等を遵守し、適切に体制を整備するとともに、次の方針に基づき、適正な勧誘を行います。

  • 1. 当社は、お客さまの商品に関する知識・経験・財産の状況等にも十分配慮し、お客さまのご意向を把握・確認し、お客さまのニーズに沿った商品の勧誘を行います。
  • 2. 当社は、お客さまへの訪問・連絡等に際して、時間・場所・方法等、お客さまのご都合等を十分に配慮し、お客さまからの了解のない限り、深夜・早朝の訪問・連絡等は行いません。
  • 3. 当社は、商品の内容及びご契約に関する重要事項について、お客さまが正しくご理解いただけるように、「ご契約のしおり－約款（抜粋）」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面を交付のうえ、正しく情報をご提供、ご説明するとともに、「意向確認書」等を用いて、お客さまのご意向に沿った商品をご提案いたします。特に未成年の方を被保険者とするご契約については、モラルリスクを排除・抑制する観点から、適正な保険金額を設定するなど、適正な勧誘に努めます。また、ご高齢者の方とのご契約については、複数回の面接を実施するなど、お客さまに十分にご理解いただけるよう配慮して参ります。なお、募集に際し、当社が承認した書面以外は使用しません。
  • 4. お客さまに関する情報につきましては、「個人情報の保護に関する法律」その他関係諸法令及び当社のプライバシーポリシーを遵守し、適切な保護、管理及び利用に努めます。
  • 5. お問い合わせ窓口
  • 当社は、お客さまからの苦情・相談に対し、迅速かつ適切に対応いたします。
  • 苦情・相談に関する問い合わせは、下記までご連絡ください。

【お問い合わせ窓口】

株式会社 I’M YOU  お客様情報窓口

電話番号：0120-905–663

受付時間：平日9:00～18:00 土日祝日 9:00～17:00（年末年始を除く）

※この「勧誘方針」は「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づいて公表するものです。
この法律に関する詳細は、金融庁ホームページpastedGraphic.pngをご覧ください。

 

 

 

 

FD宣言（お客様本位の業務運営宣言）

当社は「お客様第一」の経営理念のもと、お客様に「質の高い、価値あるサービス」を提供するための取組方針は以下の通りです。

  1. お客様に最適の保険商品の提供

    お客様を取巻く危険は様々です。様々なリスクからお客様を守る保険商品を設計するため、法人のお客様には、「リスクコンサルテイング」の手法で、個人のお客様には、「意向の把握」を通して、そのリスクを知り、お客様に最もふさわしい保険商品を提供します。

  2. お客様への情報の提供

    保険商品に関する重要な情報を分かり易く説明します。
    特に、お客様にとって不利益となる事項（保険金を支払えない場合など）については、丁寧な説明をします。
    また、高齢のお客様には、保険商品についての誤解が生じることがないよう、分かり易く説明します。

  3. お客様の声の尊重

    苦情や要望として寄せられた「お客様の声」を真摯に受け止め、原因分析と再発防止策を全員で共有し、社員の業務能力の向上に努めていきます。

  4. お客様の利益を尊重

    当社の利益のためにお客様の利益を不当に害することがないように業務運営を行います。当社は保険商品をお客様にお勧めするにあたっては、保険会社から受取る代理店手数料の多寡に影響されることなく、お客様のニーズに合った商品をお勧めします。

  5. お客様第一の実現

    お客様第一を実現するため、お客様のニーズを把握し、ニーズに合った商品を提供できるよう、従業員に対し、教育・研修を実施、充実します。